Nasza polityka AML i weryfikacja konta

Od 2017 roku działamy na licencji Anjouan i stosujemy pełne procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakich dokumentów potrzebujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Prowadzimy Whale Casino zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji wydanej przez władze Anjouan. Nasz zespół compliance na bieżąco identyfikuje, ocenia i dokumentuje ryzyko związane z każdą transakcją na platformie.

W praktyce oznacza to, że nie dopuszczamy do wykorzystania naszego kasyna jako kanału dla środków pochodzących z nielegalnych źródeł. Stosujemy zasadę znajomości klienta (KYC), bieżące monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Współpracujemy wyłącznie z licencjonowanymi dostawcami płatności, w tym BLIK, Przelewy24 i operatorami kryptowalut.

Kiedy i czego weryfikujemy

Weryfikację przeprowadzamy na trzech etapach: przy rejestracji sprawdzamy poprawność danych (imię, nazwisko, data urodzenia, adres), przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a po przekroczeniu progów transakcyjnych możemy poprosić o dodatkowe informacje o źródle środków.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny, pełne strony).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłonięte środkowymi cyframi, wyciąg z BLIK/Przelewy24 lub zrzut portfela kryptowalutowego.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Przechowujemy dokumenty w zaszyfrowanych archiwach z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a pliki nie są udostępniane stronom trzecim poza wymogami prawa.

• 1. Wpisujesz dane osobowe przy rejestracji, dokładnie jak w dokumencie tożsamości.
• 2. W sekcji weryfikacji wgrywasz zdjęcia lub skany dokumentów.
• 3. Nasz zespół compliance weryfikuje autentyczność i kompletność dokumentów.
• 4. Otrzymujesz powiadomienie e-mailem lub w czacie o wyniku weryfikacji.
• 5. W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą w sprawie doprecyzowania dokumentów.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli suma Twoich wpłat lub stawki odbiegają od typowego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Dotyczy to zwłaszcza większych wpłat i wypłat w PLN lub kryptowalutach.

Akceptujemy np. zaświadczenie o dochodach, umowę o pracę, decyzję podatkową, dokumenty ze sprzedaży majątku lub wyciąg z rachunku inwestycyjnego. Nie pytamy o to bez powodu, mamy obowiązek upewnić się, że środki pochodzą z legalnych źródeł. Twoje odpowiedzi traktujemy jako poufne.

Jak monitorujemy transakcje

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który oznacza nietypowe wzorce: np. depozyty tuż pod progiem raportowania, częste przelewy na rzecz osób trzecich lub strukturowanie transakcji w kryptowalutach.

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wykonałeś wpłatę, w miarę technicznej możliwości operatora. Minimalna wpłata i wypłata to 4 PLN, maksymalna wypłata wynosi 20 000 PLN dziennie, a czas realizacji to 0-48 godzin, bez prowizji z naszej strony.

Co grozi przy braku weryfikacji

Bez pełnej weryfikacji KYC nie zrealizujemy pierwszej wypłaty, jest to warunek wynikający z naszej licencji. Jeśli nie dostarczysz dokumentów w ciągu 30 dni od prośby, możemy zawieszić konto i wstrzymać transakcje do czasu wyjaśnienia.

W przypadku podejrzenia fałszerstwa, podania cudzych danych lub braku współpracy weryfikacyjnej mamy prawo zamknąć konto i przelewać środki wyłącznie na zweryfikowane konto bankowe w Twoim imieniu. Decyzję zawsze komunikujemy wraz z uzasadnieniem i możliwością odwołania się do naszego działu compliance.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i historię transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami AML naszej jurysdykcji, co w praktyce oznacza co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po tym czasie dane anonimizujemy lub bezpiecznie usuwamy.

Robimy to z dwóch powodów: przepisy licencyjne nakładają na nas obowiązek przechowywania dowodów due diligence, a w razie zapytania organów musimy móc wykazać zgodność transakcji z prawem. Twoje dane nie służą marketingowi i nie sprzedajemy ich nikomu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed wpłatą?

Nie, wpłaty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja dokumentowa jest wymagana przed pierwszą wypłatą.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów, często znacznie szybciej. Wynik otrzymasz e-mailem lub w czacie na żywo.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Jeśli Twoje wpłaty lub wypłaty odbiegają od typowego profilu, mamy obowiązek licencyjny upewnić się, że środki pochodzą z legalnych źródeł.

Czy mogę wypłacić inną metodą niż wpłaciłem?

Wypłaty realizujemy w pierwszej kolejności tą samą metodą, którą wykonano depozyt. Jest to standard AML ograniczający ryzyko prania pieniędzy.